Las actividades inmobiliarias son altamente vulnerables al lavado de dinero. Estrella Ríos Pérez, presidenta de la Asociación Nacional de Abogados de Empresas (Anade) en Quintana Roo, advierte que la falta de asesoramiento en este sector puede derivar en malas prácticas, como la evasión de impuestos y transacciones sin certeza jurídica.
Falta de orientación y sus consecuencias
Ríos Pérez comentó que una de las razones por las que ocurren estas irregularidades es la falta de asesoramiento desde la adquisición de terrenos.
“Es común comprar predios en zonas de reserva o con problemas en la mecánica del suelo, lo que genera una cadena de obstáculos que elevan los costos de construcción”, indicó.
Además, mencionó que muchos compradores evitan pagar por servicios especializados, viéndolos como un gasto en lugar de una inversión que proporciona seguridad jurídica.
Lavado de dinero en el sector inmobiliario
El lavado de dinero en el sector inmobiliario se ve facilitado por la participación de múltiples actores: constructores, desarrolladores, agentes inmobiliarios, notarios, valuadores y abogados.
Este proceso, que convierte recursos de origen ilícito en fondos aparentemente legítimos, puede implicar fraudes, evasión de impuestos y violaciones a leyes ambientales y urbanas.
Medidas contra el lavado de dinero
En respuesta a este fenómeno, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) implementó desde 2017 la integración de expedientes de identificación de clientes o usuarios.
Esto tiene el objetivo de reunir información útil para investigar y perseguir delitos relacionados con operaciones con recursos ilícitos.
Las sanciones en México, según el Código Penal Federal, pueden llegar a 15 años de prisión y multas de hasta 5 mil UMAS para quienes participen en estas actividades.
La importancia de la prevención
Para Ríos Pérez, es fundamental que los involucrados en el sector inmobiliario comprendan la importancia de cumplir con las normativas y leyes para evitar caer en malas prácticas.
“El desconocimiento y la omisión son factores que pueden llevar a nuevas empresas o individuos a cometer errores graves que, en algunos casos, terminan en delitos”.