A partir del 1 de julio de 2026, las operaciones con dinero en efectivo por montos iguales o superiores a 140,000 pesos tendrán nuevas reglas en México.
Requerimientos de las instituciones bancarias
Los clientes de instituciones bancarias como Banamex, BBVA y Banco Azteca deberán presentar una identificación oficial vigente para realizar retiros o depósitos que alcancen esa cantidad.
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La medida fue anunciada por Emilio Romano, presidente de la Asociación de Bancos de México (ABM), quien señaló que el requisito será obligatorio en todas las sucursales del país. El objetivo es fortalecer la seguridad financiera, reducir riesgos de fraude y reforzar los mecanismos de prevención de lavado de dinero.
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¿Por qué cambian las reglas para el dinero en efectivo?
La ABM explicó que la nueva disposición busca atender cuatro objetivos principales:
- Frenar el fraude y la suplantación de identidad: validar la identidad del usuario reduce el riesgo de retiros o depósitos realizados por terceros sin autorización.
- Mayor seguridad para los usuarios: al formalizar las operaciones de alto monto, las instituciones buscan generar un entorno de mayor control y disminuir riesgos asociados al manejo de grandes cantidades de efectivo.
- Combatir el lavado de dinero: la medida se alinea con los estándares internacionales orientados a identificar movimientos financieros de dudosa procedencia y fortalecer los mecanismos de supervisión.
- Impulsar la economía digital: también busca reducir la dependencia del efectivo en transacciones de alto valor, promoviendo el uso de canales digitales más seguros y rastreables.
En conclusión, la nueva disposición marca un cambio relevante en la forma en que se realizan operaciones en efectivo de alto monto en el país.
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Proceso para retiros de dinero en efectivo y depósitos
Los clientes que realicen movimientos iguales o superiores a 140,000 pesos deberán acudir directamente a una sucursal bancaria, donde se seguirá el siguiente procedimiento:
- El cajero o ejecutivo solicitará una identificación oficial vigente antes de iniciar el trámite.
- El sistema verificará los datos del documento y los comparará con la información registrada en la cuenta del cliente.
- Si la identificación no se presenta, está vencida o los datos no coinciden, la operación será rechazada automáticamente.
- Si la identificación es válida y la información coincide, la transacción podrá realizarse y quedará registrada en el historial de movimientos auditables de la institución.
